Una exempleada de Ameris Bank ha sido imputada en Estados Unidos por cargos relacionados con un esquema que presuntamente desvió más de 931.500 dólares de clientes del banco hacia cuentas de criptomonedas en Coinbase.
Mercedes Henry, de 35 años, trabajaba como banker universal en varias sucursales de Ameris Bank en el área de Atlanta. Según la fiscalía, entre septiembre y noviembre de 2021 utilizó información bancaria de clientes sin autorización para vincular seis cuentas de clientes con cuentas de Coinbase controladas por presuntos cómplices, lo que permitió transferir fondos fuera de las cuentas bancarias de las víctimas.
Según el escrito de acusación, Henry recibió más de 1.000 dólares por su papel en el esquema. Un gran jurado aprobó la acusación el 22 de septiembre, y Henry fue arrestada tres días después, el 25 de septiembre, fecha en la que también compareció ante un juez federal. Se enfrenta a cargos de fraude bancario, fraude con dispositivos de acceso y soborno o corrupción.
La fiscalía describe el papel de los datos robados
El caso está a cargo de la Fiscalía de Estados Unidos para el Distrito Norte de Georgia, con Theodore S. Hertzberg como fiscal federal. En un comunicado, Hertzberg declaró que Henry presuntamente robó información sensible para facilitar transferencias fraudulentas por casi un millón de dólares desde las cuentas bancarias de las víctimas hacia cuentas de criptomonedas controladas por sus cómplices.
La investigación que condujo a la acusación fue llevada a cabo por la oficina del FBI en Atlanta.
Coinbase y Ameris Bank, sin acusaciones de irregularidades
Las autoridades no han acusado a Coinbase de ningún fallo o brecha en sus sistemas en este caso. En la acusación, el exchange se describe únicamente como la plataforma de destino que recibió las transferencias procedentes de las cuentas de las víctimas.
Tampoco se alega que los sistemas de Ameris Bank hayan sido hackeados o vulnerados externamente. Según la fiscalía, el fraude se basó en el abuso del acceso interno por parte de una empleada con acceso legítimo a los datos de los clientes, y no en un fallo de la infraestructura de seguridad del banco.
La acusación no precisa si los fondos desviados se utilizaron para comprar criptomonedas, si el dinero llegó a salir de Coinbase, ni si parte de los fondos transferidos ha sido recuperada. Tampoco se ha revelado la identidad de los presuntos cómplices que controlaban las cuentas receptoras, y no está claro si se esperan nuevos arrestos.
