Uma antiga funcionária da Ameris Bank foi indiciada nos Estados Unidos por crimes relacionados com um esquema que alegadamente desviou mais de 931.500 dólares de clientes do banco para contas de criptomoedas na Coinbase.
Mercedes Henry, de 35 anos, trabalhava como bancária universal em várias agências da Ameris Bank na área de Atlanta. Os procuradores alegam que, entre setembro e novembro de 2021, ela utilizou informações bancárias de clientes sem autorização para ligar seis contas de clientes a contas Coinbase controladas por alegados cúmplices, possibilitando a transferência de fundos das contas bancárias das vítimas.
Segundo a acusação, Henry recebeu mais de 1.000 dólares pelo seu papel no esquema. Um grande júri formalizou a acusação a 22 de setembro, e Henry foi detida três dias depois, a 25 de setembro, altura em que também compareceu perante um juiz federal. Enfrenta acusações de fraude bancária, fraude com dispositivos de acesso e suborno ou corrupção.
Procuradores descrevem papel dos dados roubados
O caso está a cargo do Gabinete do Procurador dos EUA para o Distrito Norte da Geórgia, com Theodore S. Hertzberg como procurador federal. Em comunicado, Hertzberg afirmou que Henry terá roubado informação sensível para facilitar transferências fraudulentas de quase um milhão de dólares das contas bancárias das vítimas para contas de criptomoedas controladas pelos seus cúmplices.
O gabinete do FBI em Atlanta conduziu a investigação que levou à acusação.
Coinbase e Ameris Bank não são acusados de irregularidades
As autoridades não acusaram a Coinbase de qualquer falha ou violação de sistemas no caso. A exchange é descrita na acusação apenas como a plataforma de destino que recebeu as transferências originadas nas contas das vítimas.
Os sistemas da Ameris Bank também não são alegadamente alvo de qualquer invasão ou violação externa. Em vez disso, os procuradores afirmam que a fraude assentou no abuso de acesso interno por parte de uma funcionária com acesso legítimo aos dados dos clientes, e não numa falha da infraestrutura de segurança do banco.
A acusação não esclarece se os fundos desviados foram usados para comprar criptomoedas, se algum dinheiro acabou por sair da Coinbase, ou se alguma parte dos fundos transferidos foi recuperada. As identidades dos alegados cúmplices que controlavam as contas recetoras não foram divulgadas, e permanece incerto se são esperadas novas detenções.
