El gobierno del Reino Unido ha publicado una nueva Estrategia contra el Blanqueo de Capitales y de Recuperación de Activos que cubre el periodo 2026-2029, con un compromiso de 500 millones de libras (unos 740 millones de dólares) para ampliar la capacidad de aplicación de la ley y desplegar inteligencia artificial contra el crimen financiero. La estrategia, publicada conjuntamente por el Home Office y el HM Treasury, llega después de que la Agencia Nacional contra el Crimen (NCA) estimara que se blanquean más de 100.000 millones de libras al año a través de estructuras radicadas en el Reino Unido.
La financiación, procedente del Economic Crime Levy, se destinará a contratar a 500 nuevos agentes especializados en distintos organismos de aplicación de la ley. Para el primer año, el gobierno ha señalado como prioridad el desmantelamiento de redes profesionales internacionales de blanqueo de capitales, con especial atención a los esquemas vinculados a Rusia.
Nueva arquitectura institucional
El plan crea una Oficina de Recuperación de Activos dentro de la NCA, y otorga a la Unidad de Inteligencia Financiera del Reino Unido nuevas competencias legislativas para respaldar sus investigaciones. Para el tercer año de la estrategia, se espera que el Companies House quede plenamente integrado como un guardián activo y no como un mero registro pasivo, un cambio destinado a cerrar una vía de abuso de sociedades pantalla que lleva mucho tiempo abierta.
La Financial Conduct Authority asumirá la supervisión consolidada contra el blanqueo de capitales de los sectores legal, contable y de servicios fiduciarios y corporativos a partir de 2028, agrupando bajo un único regulador a profesiones que históricamente han estado supervisadas por un mosaico de organismos.
Historial de aplicación y sanciones recientes
El gobierno citó cifras del ejercicio fiscal 2025/26 para justificar este impulso: 3.158 desarticulaciones de financiación ilícita, un incremento del 15% interanual, junto con 4.085 condenas por blanqueo de capitales, un 11% más. Las autoridades recuperaron 345,3 millones de libras en activos durante el mismo periodo, denegaron 1.100 millones de libras en fondos a estructuras criminales y devolvieron 26,1 millones de libras a víctimas de fraude.
La estrategia llega también en un contexto de medidas sancionadoras contra grandes instituciones financieras. Barclays fue multado con 42 millones de libras por deficiencias en sus controles contra el blanqueo de capitales, un caso citado como ejemplo de las brechas que la nueva arquitectura de supervisión pretende resolver.
Por qué importa más allá del Reino Unido
Para las empresas de criptomonedas que operan en el mercado británico o en relación con él, la estrategia anuncia un periodo de mayor escrutinio a medida que entren en funcionamiento herramientas de detección basadas en IA y una Unidad de Inteligencia Financiera con más recursos. La consolidación de la supervisión bajo la FCA y la transformación del Companies House en un guardián activo apuntan a un seguimiento más estrecho de las estructuras corporativas que a menudo se utilizan para mover fondos a través de fronteras, incluidas aquellas que se cruzan con los mercados de activos digitales.
El Royal United Services Institute, fundado en 1831 por el primer duque de Wellington y descrito como el think tank de defensa y seguridad más antiguo del mundo, lleva años analizando la política británica contra el crimen financiero y es una de las instituciones que probablemente evaluará la aplicación de esta estrategia a medida que avance.
