El Servicio Secreto de EE. UU. congeló 52,8 millones de dólares en criptomonedas vinculadas a Xinbi Guarantee el 8 de septiembre, un mercado en lengua china que opera en Telegram y vende las herramientas que necesitan los estafadores para defraudar a personas en todo el mundo.

Los agentes gubernamentales trabajaron con la empresa de análisis blockchain Elliptic para identificar y congelar los fondos. "Elliptic ha estado rastreando a Xinbi y su infraestructura de monederos durante varios años, y nuestra inteligencia hizo posible directamente la acción de congelamiento, así como las sanciones impuestas hoy a Xinbi por Estados Unidos", afirmó la empresa en un comunicado.

Cincuenta y dos monederos fueron congelados a partir de las 8:00 UTC del 8 de septiembre, todos ellos con USDT, la stablecoin de Tether vinculada al dólar. Dos de esos monederos, con aproximadamente 12 millones de dólares, fueron incautados directamente en virtud de una orden judicial divulgada hoy por el Departamento de Justicia. El resto permanece congelado a la espera de nuevas actuaciones.

Un mercado de garantía funciona sobre la base de la confianza entre delincuentes, y las criptomonedas son un método de pago muy popular. Xinbi no es un mercado en el sentido habitual, sino un sistema de custodia en el que los vendedores depositan criptomonedas como garantía para que los operadores confíen en que recibirán lo que pagaron, desde datos personales robados hasta servicios de blanqueo de dinero que convierten fondos robados de nuevo en efectivo.

Los compradores que se sientan engañados pueden ser reembolsados con cargo a ese depósito, razón por la cual los delincuentes lo utilizan en lugar de simplemente confiar entre sí.

Desde 2022, Xinbi y sus comerciantes han procesado al menos 24.000 millones de dólares en transacciones, según Elliptic, lo que la convierte en el segundo mayor mercado ilícito en línea jamás rastreado. Solo Huione Guarantee movió más, procesando 31.000 millones de dólares antes de que Telegram la cerrara en mayo de 2025, tras años de exposición por parte de Elliptic.

Esto ocurrió pocos días después de que el Tesoro de EE. UU. determinara por separado que el grupo que controlaba Huione era una preocupación primaria de blanqueo de dinero. Xinbi absorbió gran parte de ese tráfico en cuanto su predecesor desapareció.

Gran parte del dinero que circula por plataformas como esta comienza con la estafa de la "matanza del cerdo" (pig butchering), en la que un desconocido construye durante semanas o meses una relación romántica o de amistad falsa por internet y, después, convence a la víctima de que vuelque sus ahorros en una aplicación de inversión falsa que muestra beneficios ficticios hasta que la cuenta queda vaciada.

La Office of Foreign Assets Control del Tesoro de EE. UU. —la unidad que bloquea activos vinculados a amenazas a la seguridad nacional y al crimen— designó a Xinbi como organización criminal transnacional el 9 de septiembre, la misma categoría empleada para los cárteles de la droga. Otras dos empresas, SafeW Technology, con sede en Singapur, y Anwen Technology, con sede en Camboya, fueron sancionadas junto con ella por respaldar las operaciones de Xinbi. El Reino Unido ya había sancionado a Xinbi en marzo.

Xinbi no aceptó el congelamiento de las criptomonedas en silencio. El mercado publicó un comunicado condenando el "congelamiento arbitrario" de sus fondos y prometió compensar a sus clientes.

Xinbi parece estar migrando de USDT a USDD, una stablecoin lanzada por el fundador de Tron, Justin Sun, que no cuenta con un emisor central capaz de congelar monederos. Ya ha cambiado unos 2,8 millones de dólares de su USDT restante por USDD a través de una exchange descentralizada.

Solo hay un problema. USDD se presenta como descentralizada, pero parte de sus propias reservas está respaldada por USDT, el mismo activo cuyo mecanismo de congelamiento Xinbi intenta esquivar.

La acción del miércoles formó parte de una jornada más amplia para la Fuerza de Tareas del Centro de Estafas del Departamento de Justicia de EE. UU., que también envió agentes a Madagascar para ayudar a las autoridades locales a desmantelar 13 complejos de estafas gestionados por ciudadanos chinos y procesar pruebas de casi 400 detenidos, incluidos más de 3.200 dispositivos incautados.

La Fuerza de Tareas, puesta en marcha en noviembre de 2025, ha incautado aproximadamente 938 millones de dólares en criptomonedas vinculadas a estafas desde que comenzó a operar, y el saldo pendiente de Xinbi sigue sobre la mesa.

* Traducido y editado con autorización de Decrypt.

¿Quieres invertir en la mayor criptomoneda del mundo? En MB, empiezas en pocos clics y de forma totalmente segura y transparente. No aplaces un monedero prometedor y haz más por tu dinero. ¡Abre tu cuenta e invierte en bitcoin ahora!