La Oficina de Bienes Criminales de Irlanda (CAB, por sus siglas en inglés) ha informado a un comité contra el blanqueo de capitales que las organizaciones criminales del país alquilan cada vez más cajas fuertes privadas para almacenar claves privadas y frases semilla de criptomonedas, guardándolas junto a efectivo, relojes, bolsos de diseño y pasaportes.

Michael Gubbins, director de la CAB, la agencia estatal encargada de incautar bienes de origen delictivo, describió esta práctica en declaraciones recogidas por el Comité de Dirección contra el Blanqueo de Capitales. "Podrían ser claves cripto, efectivo, relojes o incluso pasaportes", afirmó, calificando los métodos de almacenamiento empleados por los grupos criminales de "todavía bastante básicos". Añadió que "el narcotráfico sigue siendo un negocio basado en efectivo", señalando la persistente dependencia del dinero físico incluso a medida que los activos digitales se incorporan a la mezcla.

La revelación llega mientras la CAB gestiona la mayor incautación cripto de su historia, una cartera valorada en unos 360 millones de euros vinculada a Clifton Collins, condenado por producción de cannabis. Las autoridades confiscaron 6.000 bitcoins pertenecientes a Collins en 2019. Este había repartido sus tenencias en doce monederos distintos e impreso las claves privadas en papel, que ocultó dentro de un estuche de caña de pescar en una vivienda alquilada en Farnaught, condado de Galway.

Acceso a los monederos

Los investigadores, en colaboración con Europol, lograron acceder al primero de los doce monederos en marzo de 2026. Ese monedero por sí solo contenía aproximadamente 500 bitcoins. Hasta la fecha, se han recuperado más de 130 millones de euros de la cartera total estimada en 360 millones de euros, según la CAB.

El uso de cajas fuertes privadas por parte de la agencia para la recopilación de pruebas también ha dado resultados menores pero tangibles. En un caso, la CAB incautó 230.000 euros en efectivo guardados en una caja fuerte alquilada a una empresa privada. El año pasado, la oficina devolvió casi 15 millones de euros al Tesoro irlandés procedentes de sus operaciones de recuperación.

Nuevas normas de la UE en el horizonte

Los hallazgos sobre las cajas fuertes salen a la luz mientras la Unión Europea se prepara para endurecer los controles sobre las transacciones en efectivo. Un nuevo reglamento europeo contra el blanqueo de capitales se aplicará a partir del 10 de julio de 2027, prohibiendo los pagos en efectivo superiores a 10.000 euros y exigiendo verificación de identidad en transacciones en efectivo de al menos 3.000 euros. Las normas estarán supervisadas por AMLA, la nueva autoridad europea con sede en Fráncfort.

Las observaciones de la CAB sugieren que, incluso mientras los reguladores buscan cerrar los canales en efectivo, las redes criminales se están adaptando combinando métodos de almacenamiento físico con activos digitales en lugar de abandonar el efectivo por completo. Por separado, redes informales de transferencia de valor como el hawala siguen siendo utilizadas por algunos grupos, con operadores que suelen cobrar una comisión de alrededor del 6 por ciento por mover fondos fuera de los canales bancarios formales.