La Unión Europea y ocho Estados firmaron el 14 de octubre en Estrasburgo un protocolo que amplía los marcos existentes para congelar, incautar y confiscar activos de origen delictivo, de modo que cubran explícitamente los criptoactivos. La firma tuvo lugar durante la conferencia Octopus sobre cibercrimen, organizada por el Consejo de Europa.

Junto a la UE, los firmantes son Georgia, Grecia, Hungría, Luxemburgo, Mónaco, Montenegro, San Marino y el Reino Unido. El protocolo no es un reglamento de la UE, sino un instrumento del Consejo de Europa, una organización internacional distinta del bloque comunitario, y complementa el Convenio de Varsovia de 2005, que regula la cooperación contra el blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo.

Para un público europeo cada vez más expuesto a transacciones cripto transfronterizas, el protocolo es relevante porque actualiza una arquitectura legal de dos décadas de antigüedad, concebida antes de que los activos digitales se convirtieran en un vehículo habitual para mover fondos ilícitos. El Convenio de Varsovia es anterior a la emergencia de las criptomonedas como instrumento financiero generalizado, y el nuevo texto busca cerrar los resquicios que las redes criminales han podido explotar al mover valor entre jurisdicciones más rápido de lo que las autoridades podían responder.

Poderes más amplios, plazos más ajustados

El protocolo permite a las autoridades realizar congelaciones o incautaciones de emergencia sin notificación previa a los afectados, cuando las condiciones lo permitan. También amplía el alcance de la confiscación a activos vinculados con otras actividades delictivas, en algunos casos sin exigir una condena penal, y la extiende a activos en manos de terceros, si bien incorpora protecciones para quienes hayan actuado de buena fe.

En materia de cooperación entre autoridades nacionales, el protocolo permite reducir los plazos de respuesta para determinadas solicitudes urgentes a tres días, una reducción considerable frente a los procedimientos más lentos que históricamente han dificultado el rastreo de activos, incluidos los digitales, una vez cruzan fronteras.

El proceso en la UE sigue pendiente

La firma por sí sola no obliga a la Unión Europea a adherirse al protocolo. Para que la UE lo concluya, se requiere una decisión del Consejo, junto con el consentimiento del Parlamento Europeo. El protocolo en sí solo entrará en vigor cuando lo hayan ratificado cinco Estados, entre ellos al menos tres Estados miembros del Consejo de Europa.

La Comisión Europea ha descrito el protocolo como un complemento a los mecanismos de la UE ya existentes en materia de confiscación, reconocimiento mutuo de resoluciones judiciales y normas contra el blanqueo de capitales, y no como un sustituto de los mismos. El efecto práctico, una vez ratificado, sería dotar a investigadores y tribunales de los Estados firmantes de una base jurídica común para actuar con rapidez contra criptoactivos sospechosos de origen delictivo, incluso en situaciones de emergencia en las que un retraso podría permitir que los fondos quedaran fuera de alcance.

No se ha dado ningún calendario sobre cuándo podrían completarse las ratificaciones o cuándo podría entrar en vigor el protocolo.