La Policía Federal de Brasil, el cuerpo policial federal del país, lanzó este jueves (22) una operación contra un presunto esquema piramidal que habría causado perjuicios a más de 10.000 inversores en Brasil y en el extranjero. Los investigados ofrecían inversiones en criptomonedas y operaciones ejecutadas por robots de inversión, con promesas de rendimientos de hasta el 70% mensual. La justicia brasileña ordenó el bloqueo de hasta 16,57 millones de euros en bienes y valores de los sospechosos.

Bautizada como Operación São Silvestre, la acción ejecuta 12 órdenes de registro e incautación en cinco estados brasileños: Santa Catarina, Paraná, São Paulo, Minas Gerais y Pernambuco. Las investigaciones apuntan a que los sospechosos captaron fondos de inversores entre 2018 y 2020, utilizando plataformas digitales para ofrecer inversiones con las características propias de un esquema piramidal.

Según la Policía Federal, las empresas anunciaban retornos de entre el 2% y el 3% diario, o de entre el 10% y el 70% mensual, porcentajes considerados incompatibles con la realidad del mercado financiero.

Para hacerse una idea, una inversión de 1.657 euros con un rendimiento del 70% en un solo mes generaría un beneficio de unos 1.160 euros, sin contar comisiones ni impuestos. En comparación, los productos tradicionales de renta fija suelen ofrecer retornos muy inferiores, especialmente en periodos tan cortos.

Según los investigadores, las promesas de ganancias elevadas se utilizaban como estrategia para atraer inversores. Las plataformas presentaban supuestas oportunidades de inversión en criptomonedas y operaciones automatizadas mediante robots de negociación.

Estos sistemas son programas desarrollados para ejecutar órdenes de compra y venta de activos financieros de forma automática. Aunque existen herramientas legítimas con esta finalidad, su uso no garantiza beneficios ni elimina el riesgo de pérdidas.

En el caso investigado, se sospecha que la promesa de una rentabilidad elevada y recurrente se utilizaba para sostener un esquema fraudulento de captación de dinero.

Las investigaciones estiman que más de 10.000 personas se habrían visto perjudicadas. Los inversores estaban distribuidos por distintos estados brasileños y también en el extranjero.

La Policía Federal no informó del importe total efectivamente perdido por las víctimas. El límite de 16,57 millones de euros establecido por la justicia se refiere al bloqueo patrimonial autorizado, y no necesariamente al perjuicio causado por el esquema.

Operación en 5 estados y 28 investigados

Las 12 órdenes de registro e incautación se están ejecutando en diez municipios. En Santa Catarina, la operación se desarrolla en Florianópolis, Blumenau, Pomerode, Indaial y Rio do Sul. En Paraná, los agentes actúan en Curitiba, mientras que en São Paulo la acción tiene lugar en Álvares Machado.

También se realizan registros en Belo Horizonte, en Minas Gerais, y en las ciudades pernambucanas de Recife y Jaboatão dos Guararapes.

Las órdenes fueron emitidas por el 3º Juzgado del Tribunal Estatal de Organizaciones Criminales de Santa Catarina.

Además de los registros, la justicia autorizó el bloqueo de bienes y valores de 15 personas físicas y 13 empresas, hasta un límite de 16,57 millones de euros. La medida busca impedir que el patrimonio de los investigados sea movido o transferido durante la investigación, preservando fondos que podrían utilizarse para reparar eventuales perjuicios a las víctimas.

El bloqueo, sin embargo, no significa que todo el importe ya haya sido localizado o recuperado. Tampoco hay garantía de que los inversores vayan a recuperar las cantidades invertidas.

Según la Policía Federal, los investigados fueron imputados por asociación criminal, estafa, blanqueo de capitales, delitos contra el sistema financiero nacional y delitos contra el mercado de capitales.

La imputación representa una etapa de la investigación policial y no implica condena. Una eventual responsabilidad penal dependerá de las siguientes fases del proceso judicial.

La operación se produce en un momento de mayor atención por parte de las autoridades brasileñas hacia las plataformas que ofrecen inversiones en criptomonedas, en un contexto comparable al que en Europa enmarca MiCA y la vigilancia de las autoridades nacionales competentes sobre este tipo de promesas de inversión.

Aunque Bitcoin y otros activos digitales se negocian con regularidad en el mercado, también hay delincuentes que aprovechan la popularidad de estas tecnologías para difundir inversiones fraudulentas.

Una de las principales señales de alerta es la promesa de una rentabilidad elevada y garantizada, especialmente cuando las supuestas ganancias se presentan como resultado de operaciones automáticas que no dependerían de las condiciones del mercado.

En los esquemas piramidales, los fondos aportados por los nuevos participantes pueden utilizarse para pagar a los inversores más antiguos, creando una apariencia de rentabilidad hasta que la entrada de dinero resulta insuficiente para sostener los pagos.

La Operación São Silvestre busca identificar a los responsables de las plataformas investigadas, esclarecer el destino de los fondos captados y reunir pruebas sobre la actuación de los sospechosos.

La Policía Federal también abrió un canal para recibir información de inversores que puedan haberse visto perjudicados. Hasta el momento, la Policía Federal no ha divulgado en el comunicado oficial los nombres de las empresas investigadas ni ha informado de si se produjeron detenciones durante la operación.

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